Как социальному предпринимателю получить банковский кредит? Отвечает Наталья Смирнова, независимый финансовый советник, генеральный директор компании"Персональный советник": Отсутствие единообразия на рынке банковского кредитования малого и среднего бизнеса имеет несколько причин. Потребности МСБ гораздо более разнообразны, чем у физических лиц. С людьми все просто: И варианты залога тоже стандартны. Оценить платежеспособность клиента можно по типовым документам, подтверждающим их доход. Этот доход стабилен, он если и меняется, то несущественно, его легко прогнозировать. Платежеспособность юрлиц определить труднее, так как она зависит от финансовых результатов компании, которую нужно оценивать применительно к конкретной отрасли, ситуации в экономике и т.

Как выбрать независимого финансового консультанта – и зачем он нужен?

Авторский курс и сопровождение в бизнесе от меня: Темы, изучаемые в курсе и их краткое содержание. Бизнес личного финансового советника: Как, помогая людям, мы можем заработать деньги? Теплый и холодный круг.

Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. еля. Школа финансового советника: Бизнес независимого финансового советника.

Кто это такие — в идеале? В идеале, это профессионалы широкого профиля, прекрасно разбирающиеся в тонкостях личных финансов, и готовые проконсультировать физических лиц касательно инвестиций, кредитования, страхования, пенсионного обеспечения, налогообложения и иных вопросов персональных финансов. Важно, что эти советы должны быть независимы и объективны, то есть финансовые советники в идеале не должны иметь никаких агентских договоров с банками, страховыми компаниями, пенсионными фондами и т.

Советники не могут по природе своей профессии получать комиссионные за продажу потребителям финансовых продуктов, ведь в таком случае они мотивируются на продажу, а не на объективный совет. И, если говорить честно, то любой консультант будет стараться продать тот или иной продукт, если будет видеть, что получит за него солидную сумму, и если этот продукт хоть как-то подходит клиенту.

Кроме того, если, скажем, советник придет к выводу, что клиенту подходят несколько вариантов страховых программ, но за продажу одной он получит комиссию, а за другие — нет, он невольно будет склоняться к более коммерчески выгодному варианту. При этом интересы клиента могут пострадать, а независимый финансовый советник превращается просто в посредника, в агента, брокера, но не представителя интересов клиента. Но если независимых финансовых советников лишить возможности получать комиссию за продажу финансовых продуктов, то они должны будут жить на выручку, приходящую от других источников.

Как вариант — за счет оплаты услуг клиентами. Правда, в условиях, когда рынок независимых финансовых советников никак не регулируется и никем не контролируется, довольно сложно много платить за услуги подобного рода. Нет ни стандартов качества, ни какой-либо ответственности за рекомендации, ни даже такой профессии в реестре профессий! Есть Институт финансового планирования, который разработал программу обучения таких специалистов, но необходимо профессиональное признание этой программы.

Важно, чтобы представители отрасли ее изучили внимательно, и дали свои отзывы о ней, ее соответствии профессиональным стандартам.

Добавить комментарий Как выбрать независимого финансового консультанта — и зачем он нужен? Независимый финансовый консультант или независимый финансовый советник НФС. Это словосочетание для многих жителей России прозвучит непривычно.

Партнер, независимый финансовый консультант – «Эмкварта. «Эмкварта. Персональный советник»,; CoinUp private banking,; ЗАО ИК « ЭНЕРГОГАРАНТ-ИНВЕСТ». Previous. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»,; ООО ИК" Прайм Капитал",; ОАО ИК"Новый . и клиентским направлением инвестиционного бизнеса.

Оставляя свои данные, вы принимаете Политику конфиденциальности Политика конфиденциальности Нам важна безопасность ваших персональных данных. Настоящая Политика конфиденциальности разработана для того, чтобы вы были уверены в том, что ваши данные находятся под защитой, когда вы используете сайт : Используя наши Услуги, вы даете согласие на сбор и обработку ваших персональных данных в соответствии с настоящей Политикой конфиденциальности. Если вы не согласны с условиями настоящей Политики конфиденциальности, пожалуйста, не предоставляйте нам никакую информацию и не используйте сайт : Настоящая Политика конфиденциальности устанавливает правила, на основании которых мы обрабатываем персональные данные, которые мы получаем от вас или которые вы предоставляете нам через Форму заказа.

Если у вас есть вопросы или предложения касательно нашей Политики конфиденциальности, свяжитесь с нами по электронной почте: Если вам меньше 18 лет, пожалуйста, не предоставляйте нам никакие персональные данные. К таким данным относятся данные о вашем компьютере и использовании вами наших Услуг, в том числе если применимо Ваш -адрес, уникальный идентификатор устройства, социальной сети, информацию браузера, информацию из , тип операционной системы, временные метки, страницы, к которым Вы обращались, данные о скачанных приложениях, трафике, местоположении, веблогах и других коммуникационных данных, а также о посещаемых вами ресурсах.

Законопроект о деятельности финансовых советников. Комментарий эксперта

Записывайтесь в личку Перед созвоном, я задам несколько уточняющих вопросов в переписке, чтобы подумать перед разговором. Темы, которые мы можем обсудить: Минимум действий, которые нужно делать.

Я Дмитрий Соболев, независимый финансовый советник. за 25 лет в бизнесе смогут с моей помощью сформировать 1, 0 млн $! в котором отражены основные задачи клиента, их оценка в деньгах и сроки исполнения. Хорошо, если хватит сил начать новый проект, устроиться в.

Регулирование деятельности финансовых консультантов 1 Зеко Л. Подробную информацию о книге и возможности ее приобретения можно получить на сайте . Понятие финансового консультанта на рынке ценных бумаг Рынок ценных бумаг предоставляет инвестору разнообразные возможности для вложения временно свободных денежных средств, в том числе путем приобретения ценных бумаг.

Каждый инвестор желает достичь как минимум следующих целей: При инвестировании представляется наиболее важной информация об эмитенте и размещаемых им ценных бумагах. Из практики прослеживается зависимость между объемом, качеством, достоверностью раскрываемой информации и величиной инвестиций. У большинства эмитентов на каком-то этапе развития возникает необходимость в привлечении инвестиций.

Для достижения этой цели целесообразно значительному числу инвесторов предоставить полную, достоверную информацию. Такая задача решается эмитентом самостоятельно и с привлечением посредников. В целях совершенствования правового механизма защиты прав и законных интересов инвесторов в году был введен новый субъект на рынке ценных бумаг - финансовый консультант.

К полномочиям финансового консультанта относится следующее: Оказание эмитенту услуг по подготовке проспекта ценных бумаг, в том числе разработка бизнес-плана, выбор финансовых инструментов, систематизация предоставленной эмитентом информации о его финансово-хозяйственной деятельности, о ценных бумагах и т. Контроль за соблюдением условий размещения, предусмотренных решением о выпуске дополнительном выпуске , при размещении ценных бумаг.

Финансовый консультант: кто это и какие у него функции?

Разработка - Создание накоплений для пенсии и для высококачественного образование детей В гонке за краткосрочными желаниями в течении жизни мы забываем о главной финансовой цели — пенсионный капитал. К сожалению, в странах постсоветского пространства жить на государственную пенсию это быть нищим. А именно пенсия — это то время, когда вы свободны от обязательств и можете сполна наслаждаться жизнью. Но чтобы отдыхать в будущем, позаботьтесь об этом уже сегодня, а еще лучше с вашей первой и каждой зарплаты начинайте инвестировать в ваше будущее.

По этому закону все независимые консультанты и люди, которые эту базу правильно написать и потом не пострадал бизнес, мы и собрали этот совет. . из основных партнеров независимого финансового советника. .. Это тема, которая требует очень аккуратной оценки, проработки.

Елена Березанская Финансовый консультант поможет вам разобраться в зарубежных инвестициях. Если вы научитесь разбираться в консультантах Кто грамотно составит для частного инвестора портфель инвестиций, поможет ему скопить на достойную старость и передать свои капиталы по наследству? Общее название профессии людей, которые этим занимаются, — финансовый консультант. На деле же консультанты могут быть и частным образом практикующими специалистами, которые работают за гонорар как адвокаты , и достаточно крупными партнерствами, работающими по всему миру.

Консалтинговые отделы или даже целые компании есть у всех крупных западных инвестиционных банков и банковских групп. Их сотрудники — так же как и независимые финансовые консультанты — подбирают для клиента инвестиционный портфель, ориентируясь на его финансовое и семейное положение, склонность к риску и т. Естественно, банковские консультанты посоветуют купить в первую очередь фонды и продукты своего банка, что не всегда оправданно. Почему люди все же обращаются к консультантам при крупных финансовых домах?

Им нравится, что консультант работает под крышей респектабельного банка: А независимые частные консультанты обычно работают либо самостоятельно, либо объединяются в небольшие партнерства, имена которых мало что говорят обывателям.

ЧТО ТАКОЕ или

Финансовые рынки Понедельник, 29 Июль Вопросы, раскрытые в презентации: Презентация дает следующую информацию:

Нижегородская область Бизнес-журнал. Финансовые Чтобы их избежать, компании не обходимо адекватно оценить свою сто имость на рынке и ля — особенно часто это бывает при ре ализации какого либо нового проекта. выделять отдельный бюд жет, независимый от текущего бизнеса.

Финансовый советник может быть сотрудником финансовой организации. Они, безусловно, будут акцентировать внимание на своей продуктовой линейке, но если продуктовая линейка широкая, специалисты хорошие, а провайдеры этих услуг надежные, то почему бы не воспользоваться такими услугами? Выбрать подобного финсоветника легко, достаточно найти системно значимую компанию, где есть банк, брокер, УК, НПФ и страховая компания 2.

Гораздо сложнее выбрать независимого финансового советника. Эти советники в нашей стране никак не регулируются, не сертифицируются и не лицензируются. Кто угодно может выйти на улицу и сказать, что он финсоветник. Соответствующий законопроект, регулирующий такого рода деятельность вот-вот появится, но пока его нет, так что нужно проявлять бдительность самим. На мой взгляд, финсоветник, во-первых, должен иметь финансовый бэкграунд, то есть финансовое высшее образование.

Подчеркиваю, высшее, а не сертификат об окончании двухнедельных курсов.

Финансовый консультант / Инвестиционный советник

А кого лучше выбрать — компанию или независимого инвестиционного советника? При соответствии требованиям ЦБ разница на самом деле не принципиальна. Независимый финансовый консультант может использовать в рекомендациях практически все рыночные продукты. Но его услуги, как правило, остаются платными, а на результат принятых решений может повлиять субъективность оценок.

Я убеждена, что независимый финансовый советник никак не может моментом оценки компетенции финансового советника может.

Финансовый консультант - новая профессия на российском рынке финансовых услуг Финансовый консультант ФК — это новая профессия, которая появилась на российском рынке финансовых услуг сравнительно недавно. Переход к рыночным отношениям привел к тому, что в России одновременно возникла потребность в различных направлениях финансового консалтинга: В странах с развитыми рыночными отношениями профессия финансового консультанта давно приобрела признание и соответствующий статус.

На Западе сложилась целостная система подготовки и дальнейшей деятельности этих специалистов: Во многих странах представители этой профессии имеют статус независимых финансовых консультантов. Такой подход позволяет более гибко и оперативно предлагать клиентам максимально широкий спектр различных финансовых услуг, учитывающих их потребности и пожелания. Развитый институт финансовых консультантов делает консалтинговые услуги доступными практически для всего населения страны.

Бюро «Эмкварта. Финансовые решения»

Запись вебинара"Что делать, если вы решили переехать жить в другую страну" Независимый финансовый советник, финансовый эксперт, писатель, блогер и телеведущая. В августе года ушла из найма, сделав выбор в пользу своего бизнеса, когда другие сворачивали свою деятельность в связи с обрушившимся кризисом. Сейчас Наталия Смирнова не просто успешная , а также: Свыше клиентов, общая стоимость активов клиентов под управлением фондовый рынок, бизнес, недвижимость и др.

В финансовом секторе почти 20 лет. Фундамент того, как вы будете жить в будущем, закладывается уже сегодня.

Life Time Value или LTV - это оценка среднего дохода, который клиент Это ключевой показатель в бизнес-моделях на основе подписки, а также ваш LTV для нового клиента составляет ( / 0,05) или 10 долларов США.

Всего этого можно избежать, составив финансовый план. Но ввиду того, что многие из нас не обладают должным экономическим образованием или не обладают достаточным количеством свободного времени, распланировать свои финансовые потоки со знанием дела могут лишь единицы. В таком случае оптимальным решением данной проблемы будет обращение за услугами к независимому финансовому консультанту. Финансовый консультант на финансовом рынке — это лицо, предоставляющие консалтинговые услуги в областях управления личными финансами, инвестирования, кредитования, работы на биржевых рынках, по разным видам страхования и по другим вопросам денежно-финансовой сферы.

Помимо образования и опыта работы личный финансовый консультант обязан быть независимым от финансовых учреждений — только в этом случае на первом плане для него будет не продажа вам определенного ряда продуктов, которые диктуются ему планом собственной компании, а поиск действительно оптимальных решений для вас лично. Положительными моментами в привлечении к вашим финансовым делам профессионала являются три больших плюса: Наряду с положительными моментами не следует забывать, что в сотрудничестве с финконсультантом есть три главных минуса: Ведь превращение потребителя в инвестора неизбежно сопряжено с мировоззренческими изменениями, ментальной революцией.

И консультант непременно будет стремиться развить вас в требуемых для профессионального инвестирования психологических направлениях — а менять себя не все готовы, еще и под руководством извне.

Как социальному предпринимателю получить банковский кредит?

Как управлять своими финасами с помощью плана? Опубликовано просмотров Давайте знакомиться. Я Дмитрий Соболев, независимый финансовый советник. Мой канал здесь, это желание делиться с вами той практической информацией, которую я наработал за лет консалтинговой практики, помогая своим клиентам эффективно управлять личными финансами используя методики финансового планирования.

Подпишитесь на него, чтобы основательно разобраться в теме личных финансов, и найти для себя решения по накоплению и приумножению капитала, финансовой защите жизни и здоровья своей семьи. Моя задача — сделать вас финансово независимым.

Персональный финансовый советник для частных лиц от компании ARSBank Было бы ошибочно давать субъективную оценку какой-либо страховой Независимый финансовый консультант поможет все грамотно спланировать. Более Поздравляем в Новым Годом и Рождеством Христовым! Правила.

Будем пунктуальными, начнем нашу панель ровно в , как и обещали. У нас сегодня тема достаточно интересная, и я уверен, что ближайшие несколько лет тема финансовых советников она, так или иначе, коснется каждого, кто у нас сидит сейчас в этой аудитории. И перед тем, как открыть нашу дискуссию и представить наших участников, я бы хотел начать с такого профессионального старого анекдота на злобу дня.

Приходит как-то клиент к своему менеджеру и спрашивает: Подскажите, куда вложить свои деньги? Давайте, только сперва уточним: Я думаю, с учетом принятия в декабре прошлого года Госдумой правок к Закону о рынке ценных бумаг, этот анекдот начинает обретать новые смыслы, и сегодня мы подробнее поговорим об этом с нашими замечательными спикерами. Я себе позволю их представить. Она очень извиняется, она подъедет чуть попозже.

И я уверен, что она тоже нам сегодня расскажет много интересного по этой теме. Давайте, начнем с азов. Я думаю, с такого небольшого ликбеза. Катя, расскажи, пожалуйста, нам всем, все-таки, что такое финансовое консультирование, какие типы финансовых советников будут существовать.

Личное Финансовое Планирование_1. Финансовый консультант. Финансовый советник